公告:MinIPO迷你投新版已上线

【小马办公】项目路演沉淀

01-03 11:27 阅读 224

MinIPO平台上线的最新收益权项目:小马办公,日前进行了线上路演,小马办公以办公版”自如”、整租托管、一站式满足客户办公需求、管家化服务等特性标签深受业界肯定和投资人的欢迎。

    





目前,小马办公以区域商圈的发展方式在北京朝阳区的国贸、望京核心商圈设有服务中心。重点项目有望京SOHO、方恒国际、万达广场、建外SOHO、SOHO现代城等项目。接下来迷你投小编就为大家呈现小马办公的项目路演情况:

第一环节:项目介绍

MinIPO项目经理李耀荣

项目经理微信号:yunanrain92



李耀荣,MinIPO项目经理,专注消费升级领域的收益权投融资和研究分析,熟悉现金流商业的市场规律,善于把握市场热点需求。作为项目经理已经在MinIPO平台上推出了头等舱1-3期、乐乎公寓等多个收益权项目,取得了良好的口碑,头等舱项目还屡次创造“上线当天即超募”的销售纪录。

 

大家好,我是MinIPO投资经理李耀荣,是这次小马办公项目的项目负责人


之前负责的收益权融资案例有头等舱1-3期、乐乎公寓、租立方、享+睡眠舱等项目,专注于消费升级领域的投融资和研究分析。


先给大家介绍一下MinIPO平台


MinIPO前身为36氪集团旗下金融公司,公司致力于用互联网技术打造一个平等、透明的投融资服务平台,围绕天使投资人、VC机构、创业者及投资人建立生态圈经济。平台累计已帮助上百家创新型企业进行融资,成为许多知名创业公司的首选融资平台。同时为广大投资人提供参与创投项目、挖掘行业独角兽的机会。


以上是平台的数据,今年消费升级的项目会是MinIPO的重点板块。



请看以下几组数据:


商务部:消费对经济增长贡献率58.8% 成第一驱动力,社会消费品零售总额连续14年保持两位数增长,消费连续4年成为经济增长第一引擎。


统计局:一季度消费支出对经济增长贡献率达77.8%,1985~1994出生人口2.2亿 —— 新兴消费人口的巨大红利由以上几个方面来看,中国经济正步入消费主导的新发展阶段。另外中国证监会副主席姜洋今年提出:发展金融科技需以服务实体经济为大前提,政策和经济息息相关,MinIPO正积极响应国家政策。19大报告当中主席提出“美好生活”,一个孕育重大机遇的消费时代正在扑面而来。


因此,MinIPO从36氪集团项目库里优中选优,通过严格的筛选和漫长的谈判和尽调过程,寻找了一批愿意和投资人们分享发展红利、标的物真实可靠的项目。MinIPO的风控团队曾分别就职于金杜律师事务所和国际四大会计师事务所,尽调过程中专业负责。


在具体介绍项目之前,我先和大家分享一下平台对收益权项目的风控标准和投资制度,让大家比较直观的感受本项目是如何被筛选出来的。


一、平台收益权项目的风控标准


所谓收益权,具体是指股权收益权,是融资项目的股东将其对项目股权项下的财产性权利转让给投资人,也可以理解为分红权的转让。


对收益权项目,平台最看重的是融资项目现金流、项目公司现金流、公司资质、项目增信等情况,严格把控融资项目的还款来源、信息披露和财务监管。


我们分为肯定性风控标准和否定性风控标准,从两方面来审查融资项目:


具体而言,如果融资项目同时符合下列两种情况,平台才予以受理:


1、至少满足以下条件之一:

(1)集团公司最近12个月的月均净利润不得低于融资金额的20%;

(2)众筹单店最近12个月的月均净利润不得低于每月需还款金额的110%;

(3)已获或即将引入其他投资方从而确保公司在融资存续期内有足额现金流覆盖债权;

(4)其他可以使现金流覆盖投资本金及预期收益的情形。


2、融资项目和管理公司具有相应的经营资质且在有效期内。


但是,如果融资项目有下列情况之一的,平台将不予受理:

1、 项目公司或融资项目连续三年亏损,或连续三年经营现金净流量为负; 

2、 融资项目已在或正在其他平台进行融资;

3、 向平台提供虚假信息或隐瞒重要事实,如:营业执照,商标,租赁合同,资产负债表、损益表等;一经确定造假将列入黑名单内;

4、 融资项目或项目公司正处于重大被诉讼或仲裁纠纷状态;

5、 征信报告体现项目公司或融资项目信用记录严重不良。如:逾期期数过多,≥3期未正常还款,逾期金额较大或有当前逾期等,具体以风控审核为准;

6、已列入平台黑名单之中。


二、平台对收益权项目的投资制度


1、三会制度。在项目推进上,我们设立了立项会、风控会、投委会,每一个项目必须同时通过三会才能上线融资。


其中,立项会由公司CEO和两名VP组成,必须经过2名投票通过才算立项成功;


风控会由两名从事法律、财务近10年经验的专业人士组成,必须全票通过才算风控过会;


投委会由CEO、VP、风控等在内的五名人士组成,经过民主表决后,超过半数投票才算过会。


2、尽调制度。对现在的所有项目,平台都要求必须进行尽职调查,由投资经理、律师、风控组成尽调团队,分别对项目公司进行商业、法律和财务的尽职调查。


不经过尽调,是无法上投委会的。


在上述极其严格的筛选下,小马办公收益权项目脱颖而出,成为我们为大家所推介的优质标的。


小马办公是氪空间孵化发展期企业的办公服务运营商品牌:


相关数据显示,2017年底,联合办公达到约90亿元的市场规模,总管理面积为700万平方米。而截至2018年9月底,中国联合办公运营商平台已超过300多家,总体运营面积达1200万平方米,提供工位数达200万个。


初创团队从联合办公空间成长为20-30人规模的时候,已经成长为发展期的企业,需要寻找租约在1-2年租期比较稳定的独立办公室;近年来又大量从氪空间孵化出来的发展期企业,因为已经习惯了拎包入住的体验,对于独立办公室都会有更高的体验需求,由于这个市场目前情况是供不应求,因此今年年初氪空间就孵化出小马办公去把这个市场份额吃掉。


据工商总局数据显示,目前我国小微企业数量占企业总数90%以上,贡献了80%以上的就业岗位、70%以上的发明专利、60%以上的GDP以及50%以上的税收,在国民经济与社会发展中有着不可替代的作用。


然而,创业不易、创业维艰,尤其是小微创业在成长过程中面临着人、财、资源等多方面的难题,解决这些问题就是小马办公未来营收的增长点。


再给大家介绍一下小马办公目前的发展情况:


现有2个商圈,国贸和望京商圈。31个楼盘,81个项目,实现2万平米管理。


核心团队来自氪空间、美团、中原地产、纳什空间,具备互联网、地产及成功创业经验的资深管理团队。







商业模式:办公版的“自如”,整租托管,一站式满足客户办公定制化需求,管家式服务。

盈利模式=房租差价+免租期+递增费+违约金+增值服务


我们再分析一下从孵化器里出来的发展期企业在选择独立办公室时候的痛点:


费事,从选址到入驻1-3个月;

费心,装修手续办理、装修团队甄选、装修质量把控、装修后散味,办公配套如家具采购,网络、保洁、绿植,公司注册等工作客户即费心又外行容易被骗。

费钱,装修成本1500-2000元/平方米

而他们选择小马办公的原因是

省时,从选址到入驻1-2周;

省心,装修前置。专业的设计工程团队把关工程质量,专业的社区服务管家负责入驻后的增值服务提供,客户直接拎包入住。

省钱,氪空间背书,形成品牌、供应链双重壁垒,借力氪空间集采规模,有强大的招商和成本优势。比客户自己装修成本低40%以上,无需额外一次性支出高额的装修成本。




通过小马办公严格的选址策略,品牌的谈判优势,与客户拎包入住的办公空间需求进行快速匹配。

这4套超级工作室年利润是47万,运营成本是12.8万,净利润是34.27万,如果计算一些增值服务收入,我们是按照35万一年净利润做测算,足够覆盖30万的融资目标金额




再介绍一下风控措施


现场尽职调查:由投资经理、律师、风控组成尽调团队,分别对项目公司进行商业、法律和财务的尽职调查。

成立共管账户:项目公司提供标的收款共管账户,实时监控项目收入状态;

定期信息披露:按月度披露融资项目的经营数据; 

实时财务监控:项目公司给平台开放财务管理系统,实时监控项目运营状态。

 

第二环节:项目答疑


问题1:募集款用途?

增加公司的流动资金


问题2:标的在哪里?

望京soho、SOHO现代城


问题3:如何退出?本金和分红如何支付?

本项目约定在投资人收益覆盖本金前,按照净利润100%优先分配给投资人;当投资人收益覆盖本金部分后,按照净利润50%给投资人分配;


问题4:只有2年的收益权?是否也占有股权?

只是2年的收益权,不占股权


问题5:项目存续期多久?

这不是股权项目,没有存续期的说法,投资周期是2-3年,若第2年结束投资人收益低于年化12%需延长一年分红期


问题6:什么是共管账户?企业所有的资金流水都从这个账户进出吗?

银行的共管账户,平台能实时监控项目收入状态


问题7:怎么保证资金是用到实处,而不是其他用途?

拟融资标的已经投入而且运营产生利润,融资主要是补充公司现金流


问题8:这个是否为债券项目?

不是的,这是属于风险共担产品,存在一定的风险,请各位根据自身的风险接受程度做合适的资产配置计划,如果需要帮助请联系平台专业的投资顾问


问题9: 如果4个标的的租金断掉,是否有第二还款来源和担保质押措施?

首先说明,这是属于风险共担的产品,这个情况会有一定概率会发生,但房地产租赁行业是现金流很稳定的行业,首先几个标的的租约是比较长期的,基本能覆盖分红周期;另外是拎包入住的超级工作室目前市场上是供不应求,假设租户提前退租,两个月的押金是违约金收入,只要拿出一个月的违约金给中介,也很快能租出去,按照目前的市场情况来看,而且有氪空间输送客户资源,发生以上情况的概率非常小。


问题10: 对于项目,有什么风控措施?

现场尽职调查:由投资经理、律师、风控组成尽调团队,分别对项目公司进行商业、法律和财务的尽职调查。

成立共管账户:项目公司提供标的收款共管账户,实时监控项目收入状态;

定期信息披露:按月度披露融资项目的经营数据; 

实时财务监控:项目公司给平台开放财务管理系统,实时监控项目运营状态。


问题11: 对于资金管理安全,项目方的资金共管账户管理,投资人的资金是直接打入共管账户,以规避投资人和平台的资金风险么?

平台的项目投资款都是专款专用的,投资人的投资款会由专属账号直接打入共管账户


问题12:怎么证明专款专用?

我们会在交割完成时和投资人及时披露银行回单

 

MinIPO迷你投将持续上线更多精选优质项目,感谢您一直以来的信赖与支持!期待您的参与


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